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急用钱网上办贷款,不但钱没到手反而“搭上”13000元!你还敢这么做吗?!

字号: 2019-06-13 22:41 http://www.72177.com 来源:平安天津

核心提示:一市民因装修急需用钱,在网上搜索到私人小额贷款,不料贷款未获得,自己反而搭进去13000元。办案民警以被骗钱款的流向作为突破口,查明嫌疑人藏匿的地点,并远赴海南省将其抓获。2019年4月9日,天津滨海新区公安局胡家园派出所接到一起报案。事主杜先生称,自己因新房装修急需要现金,故通过手机在网上申请贷款。据事主回忆,自己之前已向多家银行申请过贷款,但一直没有进展。

一市民因装修急需用钱,在网上搜索到私人小额贷款,不料贷款未获得,自己反而搭进去13000元。办案民警以被骗钱款的流向作为突破口,查明嫌疑人藏匿的地点,并远赴海南省将其抓获。

2019年4月9日,天津滨海新区公安局胡家园派出所接到一起报案。事主杜先生称,自己因新房装修急需要现金,故通过手机在网上申请贷款。据事主回忆,自己之前已向多家银行申请过贷款,但一直没有进展。

4月4日,杜先生的手机上收到这样一条短信:“您好,您在本平台申请的款项已受理,请添加以下QQ号办理,贷款将于30分钟内到账”。这对于急需用钱的杜先生来说无疑是雪中送炭。杜先生毫不犹豫地添加了该QQ号好友,对方自称是某网络银行的业务员,其贷款申请已经被批准,只要在电子合同上签字、按手印后便可以收到贷款。按照对方的提示,杜先生一步步完成操作。本以为很快就能收到“救命钱”,可另杜先生意想不到的是,这仅仅是他落入诈骗陷阱的开始。

在杜先生上传合同30分钟后,“业务员”通过QQ告知,其公司要求验证杜先生是否有还款能力,需要他向一张对方提供的银行卡转账5000元,否则就取消贷款申请。这时,急于要钱的杜先生已经失去了理智,立即进行了转账,同时将转账截图发给了对方,并要求放款。

贷款没等来,对方再次提出要求:称其需要贷款的银行卡交易流水太少,信誉度太低,需要增加流水才可以申请到需要贷款的额度。只要再向银行卡账户存入8000元,公司便可以帮助增加流水,并在一个小时内获得贷款。杜先生遂即到ATM机上存入了8000元。一切准备工作完成后,杜先生惊讶地发现自己已被拉黑了,一心渴望的贷款和自己辛苦挣来的13000元全部成了泡影。

在了解案件的来龙去脉后,办案民警根据被害人所提供的银行卡、手机号和QQ号等信息,立即展开侦查。在新区公安局网安支队民警的配合下,胡家园派出所的民警对大量交易流水进行核实,发现被骗钱款最终流向到一张开户地为海南省儋州市的银行卡内。

发现这一情况后,办案民警立即飞赴海南展开落地工作并很快截取到一名男子取款的图片。经过进一步工作,办案民警获知该男子名叫陈某,具备极大作案嫌疑。为确保抓捕工作顺利进行,胡家园派出所与新区公安局刑侦支队成立专案组,共同完成对陈某的抓捕。

由于嫌疑人陈某居住地较为偏僻,且没有门牌号码。办案民警在当地又是陌生面孔极容易打草惊蛇,这些给摸排带来了很大的困难。加之当地近40°的高温,抓捕小组只能等到晚上进入该区域。ATM机的监控录像显示,陈某在取钱后,驾驶一辆白色电动摩托车离开。民警以电动车作为突破口进行排查,经过连续3个夜晚的摸排,专案组最终确定了嫌疑人的落脚地。5月27日深夜,抓捕小组在当地警方的配合下,成功将犯罪嫌疑人陈某抓获。

经讯问,犯罪嫌疑人陈某对其涉嫌诈骗的犯罪事实供认不讳。陈某交代,自己通过非法途径购买公民个人信息,寻找作案目标。在了解到被害人有贷款的需求后,立即冒充银行客服人员,诱导受害人添加自己在QQ或是微信的“马甲”账号,使用自己在网上购买的虚假合同,以“证明还款能力”、“增加银行”等作为借口巧立名目,让受害人心甘情愿地上钩。陈某交代,受害人一般都急于用钱,因此对自己编造的借口深信不疑。陈某交代,自己以同样的手段作案十余起,被害人遍布山东、山西、广东、四川等省市,涉案金额达十余万元。

目前,犯罪嫌疑人陈某已被滨海警方依法刑事拘留,案件仍在进一步审理当中。

警方提示:

1、贷款没有捷径,办理贷款应选择国家正规金融机构,切忌心存侥幸。

2、不要轻信电话及网络贷款信息,不要轻信无息、低息贷款,也不要随意在网上留下个人联系方式等资料,以免被不法分子“盯上”。

3、所有正规的单位都不会在放贷之前,提前收取任何费用,牢记这一点,可以避免90%的骗局,更不可轻易给对方转款,防止上当受骗。

 

Tags:贷款 杜先生 陈某 自己 网上 民警 13000元 银行卡 反而 嫌疑人

责任编辑:wb001

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