对公账户是用于企业之间资金往来的，但是有人却在大肆搜集出售。一套包含“营业执照、银行卡、银行预留手机卡”的信息资料，竟然能带来数千元的非法收益。日前，天津警方在打击治理电信网络诈骗犯罪“雷霆四号”专项行动中，将一贩卖“对公账户”团伙16人抓获，抓捕行动涉及11个省市。

老骗术挖出大线索

李女士负责某公司财务工作，公司进出资金都由她审核、签字、把关。

2019年12月初，一个陌生手机号给李女士发来短信，自称是“公司老板”，由于手机没有带在身边，借朋友的手机让李女士赶紧转给客户89000元货款，并表示非常着急。接到信息后，李女士不敢怠慢，立即将这笔货款汇了过去。然而，款项转账过去后，老板便再也没了回信儿。下班后，李女士越想越不对，随即拨打了老板的手机号码，但得到的答复却让她“大吃一惊”。原来，她刚刚遭遇的竟然是电信诈骗，李女士急忙报警。

当日18:00，天津市公安局东丽分局打击犯罪侦查支队三大队接警后，立即展开侦破工作。调查发现，诈骗人员诈骗李女士得手后，迅速将资金转入多个对公账户，这些账户位于全国的多家公司，而其中有两家公司是在天津注册的。

根据掌握的线索，立即成立工作小组，并很快找到了两家公司的注册人。面对警方的询问，公司的回答是：“诈骗案件不是我们干的，完全不知情，注册公司后，那些资料都给李某了，肯定和他有关……”通过进一步调查，警方成功锁定了案件背后的“神秘人”李某。

经查，嫌疑人李某的落脚点在本市西青区，1月17日，公安机关果断出击，将李某成功抓获，案件的突破口就此找到。

民间贷款做诱饵

一番较量后，李某交代了参与的违法事实。平日，李某以办理“民间贷款”为名，在各大网站发帖、发小广告。

“只要一张身份证，按照公司的流程去申请，最多可贷款30万，并且还款周期长、利率低，不需要任何抵押和贷款……”由于其发布的内容非常有诱惑力，吸引了全国各地的网友来津。网友到天津后，都得到李某的承诺：“包火车票，包吃住，按公司流程留下资料后，随时可以离开，贷款将打到每个人留下的账户中。”这些“贷款人”注册办理工商营业执照、对公银行账户及绑定的银行卡等。也有人意识到申请的账户可能会被不法分子利用，但是为了尽快拿到贷款，他们选择积极配合。

在拿到全套资料后，李某会让这些申请人回家等候打款，而自己则偷偷将这些资料以每套4000-5000元的价格，邮寄出售给藏匿于南方的电信诈骗犯罪团伙。

涉嫌帮助网络犯罪

李女士被骗钱款迅速转入对公账户，显而易见，对公账户已经成为诈骗团伙的作案工具。

这些申请人，是否就能撇清关系。民警表示，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，他们也要为自己行为承担法律责任。

据办案民警介绍，该案有十几人参与，一共申请了近百个账户，非法获利数十万，这些赃款除了小部分用于申请人的路费及吃喝用，其余均落入了李某的腰包，至于贷款，更是没影儿的事。由于这些申请人分布在全国数个省市，办案民警克服疫情期间的困难，先后前往了江苏常州、辽宁葫芦岛、浙江金华等11个省市，将十余名涉案人员押解回津。

截至今年4月9日，已有16人被警方依法采取刑事强制措施，目前案件仍在进一步工作中。（津云新闻编辑刘颖）